• 客服电话/微信

    • 18825079001 15975590728
    • 服务时间

    • 08:00~23:00
    • 微信二维码

12月1日起个人银行账户转账管理将更加严格

网站首页    留学项目    12月1日起个人银行账户转账管理将更加严格

前几年,对私转账的行为尤其猖獗。当时因为涉及范围广、排查难度高,加之监管体系还未成熟。不少企业借着这个监察漏洞,猖狂偷税。公司账户往法人个人账户转私账。但今年因国家对税款大刀阔斧的改革,公对私、私对公的这种走账形式直接成为税务稽查的重点。

 

2018年12月1日起,除了取消开户许可证之外,将增加对于个人银行账户的管控,尤其是“公转私”账户,以及超过限额的账户。现在离12月1日仅剩两周了,今天就说下关于加强个人银行账户转账管理的事情,尤其是经常私户跟私户、私户跟公户之间20以上划款的,要仔细看了!

 

15

 ▼信息来源于中国人民银行官网

http://jinan.pbc.gov.cn/jinan/120967/120982/120951/3548057/2018052917513161067.pdf

 

尤其那些还在用私人账户发工资的老板们,特别是超过限额划款的银行账户,都要小心了!

 

12

 

 

企业转账的哪些交易行为容易被税务和银行盯上呢?
 

1

大额支付

中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易进行了定义:

 

(1)法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;

 

(2)金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

 

(3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

 

如果发生了大额交易,金融机构要执行以下操作:

 

大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。

 

大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行,并由其转报中国人民银行总行。

 

13

 

 

2

可疑交易

(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。这是想干嘛?是不是准备携款潜逃到国外啊?

 

(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。你一个卖日用百货的小公司,动不动就几百万上千万的流水,不是洗钱是干啥?

 

(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的,天天收到钢铁公司的大额转账,再往影视娱乐公司转,这合适吗?

 

(4)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万,明天又给他转200万,过了两天他给你转了500万,你说这能不引起别人的注意吗?

 

(5)长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了,前段时间突然复活,而且没什么业务,却有大额转账进入,你是中彩票了?还是参与了啥见不得人的勾当?

 

(6)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的,看过电视剧里贩毒的、走私的吗?都是一箱一箱的现金啊…

 

(7)频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户,各个银行恨不得都有你的户头,一旦有大额交易了又怕查,转了钱赶紧销户,这样不被怀疑才怪…

 

14

 

自金税三期系统建立以来,税务与银行实现信息共享,就像为纳税人织起的一张网,环环相扣,让违法者无处可逃!以后通过个人账户来偷逃税的做法已经彻底走不通了。

 

为了严厉打击偷税漏税,中国国家税务总局首次与多个国家或地区税务主管当局交换了CRS(“境外金融账户共同申报准则”)信息,税务总局可以掌握我国税收居民在境外的金融信息。对于这场风暴,高净值人群纷纷表示困惑和担忧。更严重的是,CRS自实操以来,力度之大让许多人都始料未及!如今,已有数千海外华人账户被封,超过21万亿美元隐秘资产无处藏身! 在中国,账户里有25万-100万美元的账户全都被查。

 

2018年12月31日前,金融机构将完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。

 

CRS迫在眉睫,合理规避风险,这将成为广大财富人士面对的重大问题。这个时候您需要一本英联邦护照,获得第二个身份,从根本解决税务问题,拥有一个低税或免税国家的国籍 。


 

高净值人群可根据自身情况选择,安提瓜、圣基茨、圣卢西亚、多米尼克及格林纳达护照都是不错的英联邦护照。CRS不在怕,一本英联邦护照解决所有问题,合理进行全球税务规划!

 

11

 


 

 

 

 

浏览量:0
收藏
本网站由阿里云提供云计算及安全服务 Powered by CloudDream